Guatemala refuerza su estrategia contra el lavado de dinero ante nuevos riesgos financieros
La entrada en vigor de una nueva ley y la próxima Quinta Ronda de Evaluación Mutua del GAFI colocan al país ante una etapa clave para fortalecer sus mecanismos de prevención y cumplimiento.
El combate al lavado de dinero y al financiamiento del terrorismo atraviesa una nueva etapa en Guatemala. En este contexto, autoridades, especialistas y representantes del sector financiero de distintos países se reúnen en COPLAFT 2026, V Congreso Latinoamericano de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, para analizar los desafíos que plantea un entorno financiero cada vez más digital y complejo.
El encuentro inició este 21 de septiembre en el Hotel Barceló Guatemala y continuará el 22 de septiembre, días después de la entrada en vigencia del Decreto 15-2026, Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo, que actualizó y unificó el marco jurídico guatemalteco en esta materia.
La coyuntura convierte al Congreso en un espacio de análisis sobre los retos que implica llevar la nueva normativa a la práctica, al tiempo que Guatemala avanza en su preparación para la Quinta Ronda de Evaluación Mutua.
Organizado en el marco de las actividades de la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG), la Escuela Bancaria de Guatemala (EBG) y FELABAN, COPLAFT 2026 reúne a expertos de Guatemala y otros países de la región para abordar nuevas amenazas, tendencias regulatorias y herramientas destinadas a fortalecer la prevención del crimen financiero.
Un sistema financiero frente a nuevos desafíos
El programa del Congreso refleja cómo los riesgos asociados al lavado de activos han dejado de concentrarse únicamente en los mecanismos financieros tradicionales. Entre los temas abordados se encuentran los activos virtuales y stablecoins, el beneficiario final, la transparencia corporativa, las sanciones financieras internacionales, los ciberataques y el fraude financiero digital.
A esta agenda se suman asuntos vinculados con la evolución del ecosistema financiero, como las fintech, el openfinance y el comercio internacional, además de la construcción de una sólida cultura de cumplimiento.
Uno de los espacios centrales está dedicado precisamente al análisis de la nueva Ley Integral PLAFT y a los desafíos que plantea su implementación. El Congreso también aborda el tema “De las recomendaciones a los resultados: el desafío de la efectividad en la Quinta Ronda del GAFI”.
Este último adquiere particular relevancia para Guatemala debido al proceso de preparación del país para su próxima evaluación mutua. Durante 2026 se desarrollaron actividades de preparación estratégica relacionadas con la evaluación de riesgos, beneficiario final, supervisión basada en riesgo, medidas preventivas, inteligencia financiera, cooperación internacional y sanciones financieras.
Tecnología y cooperación ganan protagonismo
El avance de los activos virtuales, las nuevas modalidades de fraude digital y el uso creciente de tecnología en los procesos de cumplimiento están modificando el panorama del crimen financiero.
Ante este escenario, COPLAFT 2026 coloca sobre la mesa no solo la necesidad de actualizar herramientas y mecanismos de prevención, sino también de fortalecer la cooperación entre autoridades y sector privado.
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