CLAR 2026 pone el foco en los riesgos que redefinen el negocio bancario en América Latina
La inteligencia artificial, la ciberseguridad y la evolución regulatoria marcan la agenda del congreso regional que reunió en Antigua Guatemala a expertos y líderes del sector financiero para analizar los desafíos de la banca.
(M&T)-. La gestión de riesgos gana peso en la estrategia de las instituciones financieras, en un entorno marcado por la transformación digital, las nuevas exigencias regulatorias y la evolución de los modelos de negocio. Bajo esta perspectiva, Guatemala se convitrtió en la sede que reunió a especialistas de distintos países en el XI Congreso Latinoamericano de Riesgos (CLAR 2026), un encuentro centrado en convertir los desafíos del sector en oportunidades de resiliencia, rentabilidad y crecimiento.
Organizado por la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG), la Escuela Bancaria de Guatemala (EBG) y la Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN), el congreso se desarrolló el 8 y 9 de octubre en el Hotel Museo Casa Santo Domingo, en Antigua Guatemala.
La agenda abordó temas que inciden directamente en la operación y sostenibilidad de las entidades financieras, desde la coyuntura macroeconómica y la gestión del capital bancario hasta la aplicación de inteligencia artificial y analítica de datos en la aprobación de créditos. Además del análisis de la resiliencia operativa frente a las amenazas tecnológicas y de ciberseguridad.
La gestión de riesgos como ventaja estratégica
Uno de los ejes del encuentro se centró en la evolución de la función de riesgos dentro de la banca digital. Los contenidos sobre openfinance, pagos inmediatos, interoperabilidad y riesgo regulatorio reflejan la necesidad de adaptar los mecanismos de control a un ecosistema financiero cada vez más tecnológico e interconectado.
El programa también contempló el análisis del fraude digital, la autenticación de clientes, el gobierno de datos y la administración integral de los riesgos asociados con la inteligencia artificial. Estos desafíos sitúan la gestión de riesgos como un componente estratégico para la toma de decisiones, la continuidad operativa y la sostenibilidad de los negocios financieros.
Los participantes abordaron temas de los marcos de Basilea III, ICAAP y la supervisión basada en riesgos, junto con los desafíos y planes de acción de los Chief Risk Officers bancarios de Latinoamérica. La agenda incluyó perspectivas económicas para América Latina y Centroamérica en un escenario de incertidumbre.
Un punto de encuentro para el sector financiero regional
CLAR 2026 reúne a especialistas de Guatemala, México, Colombia, Argentina, Chile, Panamá, Estados Unidos, España, Honduras y Bolivia, entre otros países. Entre las organizaciones representadas figuran la Superintendencia de Bancos de Guatemala, FICO, Boston Consulting Group (BCG), S&P Global Market Intelligence, Provenir y Moody’s Analytics, así como entidades financieras.
La participación internacional convierte a Antigua Guatemala en un espacio de intercambio sobre los desafíos que enfrenta la banca latinoamericana y las estrategias para anticipar nuevas amenazas en un entorno de cambios tecnológicos y regulatorios.
El congreso concluyó con un análisis de los retos contemporáneos de los marcos de gobierno del riesgo en el sector financiero y el anuncio de la sede del XII CLAR 2027.
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